2006年7月中旬，一个接一个的网络银行用户，向警方报案称“银行账户里面的钱丢了”。经统计，近10名被害人共计失窃金额近120万元人民币。
同年7月24日，虹口警方立案侦查，并先后抓获了4名犯罪嫌疑人。在进一步的侦查中，一个分工明确，通过窃取他人网络银行资金，随后利用90余张信用卡进行提款、转账的洗钱犯罪集团雏形，呈现在世人眼前。日前，虹口检察院以洗钱罪对犯罪嫌疑人潘儒民、祝素贞、李大明、龚媛提起公诉。而本案的另一名犯罪嫌疑人“阿元”依然在逃，上海警方正在全力追捕中。
办理90余张信用卡
2006年5月，经人介绍，台湾人潘儒民认识了同是台湾人的“阿元”。在随后的交往中，生意人“阿元”向无业的潘儒民推介了一笔“赚钱快的买卖”：由“阿元”获取他人网上银行信息后窃取其中的资金，随后由潘儒民将“阿元”从网上银行获取的客户资金提现、转账，事成之后进行分赃。“阿元”提出潘儒民获取赃款的一成，潘儒民很快就接受了“阿元”的条件。潘儒民认为通过办理多张银行卡，在ATM机分批提现巨额钱款的方式最安全，但由于ATM机分批提款方式有些繁琐，单凭一个人的力量略显有些单薄，于是，潘儒民找到了同为台湾好友的李大明，并于2006年7月初在KTV搭识了祝素贞，随后，祝素贞又将“同事”龚媛介绍给潘儒民，4人经常在一起商讨日后如何将“阿元”窃取的资金提取、转账的问题。后来，潘儒民与祝素贞来到了上海火车站，在那里找到了一个有能力集中他人身份证，帮“客户”办理银行卡的“能人”，动用了几十人的身份证，在多家银行办理了90余张银行卡(储蓄卡与信用卡)，事后交给了潘儒民。
已经追回赃款30余万元
2006年7月至8月期间，“阿元”用犯罪手段从网上银行获取的黄某、芦某等人的资金划入上述信用卡内，并电话遥控潘儒民取款。潘儒民、祝素贞、李大明、龚媛四人轮番手持90余张银行信用卡，前往自助银行内的ATM机，提取现金，共计人民币108万余元。期间，4人还通过柜面提取现金共计人民币7万余元。共计提取了近120万元。提到巨款后，潘儒民、祝素贞等人按照“阿元”的指令，扣除事先约定的份额(近12万元)后，将剩余的100多万元资金，汇入了“阿元”指定的账户内。立案侦查后，警方发现了一名可疑账户的开户人，在顺藤摸瓜后，于2006年8月21日，在潘儒民的暂住处，将潘儒民、祝素贞、李大明先后抓获；2006年8月26日，警方将龚媛抓获。到目前为止，120余万赃款，警方已经追回了30余万元，而其余赃款与“阿元”本人，警方正在进一步追查中。